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title: "Entreprise du BTP : A quoi sert un plan de trésorerie et comment l'utiliser ?"
description: Le plan de trésorerie est un outil efficace pour anticiper la gestion financière de votre entreprise. Découvrez comment l'utiliser.
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# [Entreprise du BTP : A quoi sert un plan de trésorerie et comment l'utiliser ?](https://blog.teralta-audemard.com/plan-de-tresorerie)

 Rédigé par [Damien Beaucheix](https://blog.teralta-audemard.com/author/damien-beaucheix) | 16 nov. 2020, 02:30:00

Afin d’alléger vos inquiétudes financières au quotidien et de rassurer votre banquier, le plan de trésorerie est le moyen idéal.

C’est un outil de pilotage qui vous permet de naviguer à vue dans votre trésorerie, d’**anticiper vos besoins, de prévoir vos dépenses**, bref, d’**avoir toujours un œil en temps réel sur la situation financière** de votre entreprise.

Dans cet article, voyons dans le détail à quoi sert un plan de trésorerie et comment l’utiliser !

## 1. Un plan de trésorerie, késako ?

 

En listant toutes les entrées et sorties d’argent, le plan de trésorerie **établit un prévisionnel financier de l’activité de votre entreprise sur une année. **La liste des flux entrants et sortants doit être très précise et exhaustive.

Il est **essentiel de n’oublier aucune opération** sous peine d’altérer le solde à la fin du mois. Un plan de trésorerie se doit de donner une vision juste de la santé financière de votre entreprise.

 

## 2. Les multiples avantages d’un plan de trésorerie

 

Mettre en œuvre un plan de trésorerie pour votre entreprise de BTP à La Réunion vous permet de :

- **Visualiser en temps réel le solde de votre trésorerie** pour un mois donné ou d’un mois sur l’autre. Pratique, cet indicateur donne un **aperçu de l’augmentation ou de la baisse de votre activité**, d’un mois sur l’autre.
- **Visualiser votre aptitude à faire face à vos charges fixes** : loyer, salaires, paiement des fournisseurs…
- Vous avez l’intention d’investir dans une nouvelle bétonnière et de renouveler les outils de vos salariés ? Grâce au plan de trésorerie, vous serez en mesure de **voir si votre trésorerie a la capacité de faire face à un décaissement** et à quelle période.
- Une machine tombe en panne ? Avec un plan de trésorerie, vous serez apte à visualiser d’un coup d'œil si vous avez les moyens de la réparer ou de la remplacer et dans quels délais.

 

## 3. Comment créer votre plan de trésorerie ?

 

Le plan de trésorerie se construit de la façon suivante :

- Vos entrées d’argent (encaissement) sur 12 mois
- Vos sorties d’argent (décaissement) sur 12 mois

### Les encaissements

Ils sont composés de l’argent qui entre dans vos caisses, c'est-à-dire :

- Les apports
- Les prêts contractés
- Le capital de l’entreprise
- Les factures payées par vos clients
- …

### Les décaissements

Ils sont composés de vos **charges fixes et de vos dépenses**. Par exemple :

- Loyer
- Eau / Électricité
- Salaires
- Achats de matériaux (béton, ciment…)
- Frais bancaires (remboursement de prêt…)
- Impôts et taxes
- Paiement de la TVA
- ….

Pour plus de clarté, téléchargez ici [un exemple de plan de trésorerie](https://www.coover.fr/modeles/comptabilite/plan-de-tresorerie-excel) au format Excel.

 

## 4. Comment utiliser un plan de trésorerie au quotidien ?

 

Afin qu’il vous serve dans votre gestion quotidienne, pensez à **l’alimenter régulièrement.**

- Vous avez entré des chiffres d’affaires prévisionnels ? Pensez à l**es ajuster en fonction de vos entrées d’argent réelles** à chaque fin de semaine.
- Notez les montants de vos ventes et de vos achats en TTC, la TVA est à renseigner sur une autre ligne de votre plan de trésorerie.
- Si au cours du mois vous vous apercevez que vous aurez du mal à réaliser votre chiffre d’affaires prévisionnel, prévoyez d’aller à la recherche de nouveaux clients.
- **Faites attention à vos dépenses**. Heureusement, le plan de trésorerie vous aide à les maîtriser !

 

## 5. Votre solde de trésorerie est négatif, quelles sont les solutions ?

Si votre plan de trésorerie présente un solde négatif dans les mois à venir, ne paniquez pas, **il y a toujours des solutions.**

- Cela est peut-être passager et **dû à un retard dans le paiement d’un ou plusieurs chantiers,** dans ce cas, n’hésitez pas à relancer vos clients pour qu’ils honorent le paiement de leurs factures dans les délais !
- Si le déficit est stable sur plusieurs mois, cela signifie que vous avez besoin de trésorerie pour fonctionner. Cela peut être réglé par **un apport d’argent, par un emprunt bancaire…**
- Si votre trésorerie diminue de mois en mois, cela doit vous alerter sur un déficit de rentabilité de votre entreprise. Dans ce cas, **faites vous accompagner de votre expert-comptable** et revoyez ensemble l’état de vos charges, chaque poste de dépense devant être examiné à la loupe. D’autre part, pensez également à **revoir la marge dégagée par chacun de vos chantiers.**

 

Le plan de trésorerie est un outil **extrêmement efficace pour la gestion de votre entreprise.** Il peut prévenir de nombreuses déconvenues financières en les anticipant. Mettre à jour de façon régulière un plan de trésorerie **peut vous éviter un dépôt de bilan !**

Vous souhaitez en savoir plus sur la gestion financière d'une entreprise de BTP ? N'hésitez pas à [consulter notre page dédiée à la gestion financière](https://ressources.teralta-audemard.com/assurer-gestion-financiere-entreprise-btp-reunion) ou à [télécharger notre guide comment optimiser la gestion financière de votre entreprise de BTP à La Réunion](https://ressources.teralta-audemard.com/gestion-financiere-entreprise-btp-reunion) ?

[Voir l'article complet](https://blog.teralta-audemard.com/plan-de-tresorerie)

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